Gestion du patrimoine du chef d'entreprise
En tant que dirigeant d’entreprise, vous êtes en première ligne lorsqu’il s’agit de contribuer aux charges sociales. Des solutions existent pour réduire ces charges, optimiser les statuts et la fiscalité de votre société et gérer votre rémunération. J’analyse le contexte et les spécificités propres à votre entreprise et je construis un plan de gestion de patrimoine professionnel sur mesure.
Les 3 défis majeurs dans la gestion de patrimoine du dirigeant
Chaque étape de la vie de votre entreprise a des répercussions sur la votre. Je vous accompagne dans chacun de ces aspects pour s’assurer qu’ils sont optimisés au maximum.
Réduire mes charges
Que ce soit les charges patronales et sociales, la TVA ou les impôts sur les sociétés, chacune de ces dépenses peut-être réduite et optimisée.
Vendre ma société
La vente de sa société est une étape délicate. Accompagné de mon équipe d'expert, je m'assure que rien n'est oublié et que vous maximisez cette procédure.
Optimiser mes statuts
Holding, SCI, société d'exploitation, autant de statut de société qui peuvent vous permettre d'optimiser la fiscalité de votre activité... À condition de faire le bon choix adapté à votre situation.
Ils nous font confiance
Plus de 120 chefs d’entreprises font appels à nous pour la gestion de leur patrimoine professionnel. Découvrez quelque uns de leur témoignages.
Faites le point sur votre patrimoine en 20 minutes !
Un premier échange offert, sans engagement, pour analyser votre situation, identifier vos leviers d’optimisation (fiscalité, placements, retraite, transmission) et voir concrètement si un accompagnement est pertinent pour vous.
Questions fréquentes
Quel est le coût d’un audit patrimonial ?
Un premier échange, offert et sans engagement, vous permet de faire un point initial sur votre situation.
À l’issue de ce rendez-vous, si des leviers d’amélioration sont identifiés, nous vous proposons un rendez-vous d’audit patrimonial approfondi.
Cet entretien, d’une durée d’environ 2 heures, peut se tenir à distance ou directement au cabinet INFLUENCE PATRIMOINE. Il est facturé 600 € TTC.
Avant ce rendez-vous, vous recevez une liste de pièces à fournir ainsi qu’un accès à un espace en ligne entièrement sécurisé. Ces éléments nous permettent de réaliser une analyse préparatoire complète, dont les recommandations personnalisées vous sont présentées lors du rendez-vous.
Vous restez ensuite totalement libre de poursuivre ou non avec un accompagnement dédié à la mise en œuvre des solutions étudiées.
Quelle différence entre un conseiller en gestion de patrimoine et un fiscaliste ?
Ils ne s’opposent pas, ils travaillent de manière complémentaire et chacun dans ses missions. C’est la raison pour laquelle, chez Influence Patrimoine je travaille de manière régulière avec des fiscalistes, tout comme des experts-comptables et des notaires. Chacun a ses spécificités. Ce qui différencie un gestionnaire de patrimoine de ses autres activités est qu’il reste le chef d’orchestre de tous les instruments de le gestion de de patrimoine et qu‘il est le seul, de manière réglementaire, à vous accompagner sur les placements financiers à retenir.
Puis-je déduire mes cotisations retraite de mes bénéfices ?
Oui. Les versements effectués sur un PER-IN via votre holding sont, dans les limites légales, déductibles du bénéfice imposable. Je calcule pour vous le plafond exact et je simule l’économie d’impôt obtenue dès l’année en cours, tout en préparant un revenu complémentaire pour votre future retraite.
Combien de temps faut-il pour mettre en place une holding ?
En moyenne quatre à six semaines : rédaction des statuts, ouverture de compte bancaire, transfert des titres et formalités greffe. Je pilote chaque étape avec votre expert-comptable afin de sécuriser le calendrier et de limiter la charge administrative pour vous.
Votre accompagnement est-il valable pour mon patrimoine personnel ?
Oui et c’est tout l’intérêt pour un chef d’entreprise/professions libérales d’être accompagné par un gestionnaire de patrimoine, car il accompagne sur les 2 “chapeaux” (privé et professionnel) le dirigeant d’entreprise/profession libérale. En effet, j’applique la même méthodologie de gestion de patrimoine pour particulier afin d’harmoniser vos revenus professionnels et privés. Objectif : un plan 360° qui réduit l’impôt sur le revenu, protège la famille et sécurise la transmission, tout en maintenant une optimisation fiscale efficace côté entreprise.